Банк России планируют лишить монополии на отзыв лицензии за «отмывание доходов».

Банк России планируют лишить права по собственной инициативе отзывать лицензии за «отмывание доходов». Депутаты подготовили законопроект, который заставит ЦБ согласовывать подобные решения с Федеральной службой финансового мониторинга. Сокращение полномочий банковского регулятора производится для того, чтобы его решения стали более объективными, но участники рынка полагают, что это сыграет на руку теневому сегменту рынка.

Сегодня глава банковского комитета Госдумы Владислав Резник и член Совета федерации Дмитрий Ананьев предложат Госдуме законопроект, меняющий сложившуюся систему отзыва банковских лицензий. В рамках предложенных поправок в закон «О банках и банковской деятельности», у ЦБ не будет возможности самостоятельно применять крайнюю меру воздействия за нарушение закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Если изменения будут приняты, отзывать лицензии за «отмывание» регулятор сможет только по предписанию Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ). Подобные же изменения, меняющие полномочия ФСФР, вносятся в закон «О рынке ценных бумаг». Владислав Резник заявил: «Принятие законопроекта позволит достичь большей коллегиальности в принятии решений об отзыве лицензий. Что сделает этот процесс более прозрачным и объективным».

До этого момента служба финансового мониторинга не принимала участия в отзыве лицензий, работая исключительно над сбором информации о сомнительных действиях и передачей этих сведений непосредственным регуляторам. Банк России и ФСФР оценивали полученную от ФСФМ информацию и, если в действиях банка наблюдалось нарушение закона, применяли санкции, не советуясь с ФСФМ.

Одновременно, как сказано в пояснительной записке к законопроекту, по закону ФСФМ является «органом, принимающим меры по противодействию легализации». Расширение полномочий ФСФМ по контролю за выполнением закона при одновременном сокращении полномочий профильных регуляторов по замыслу авторов проекта должно устранить данный дисбаланс. Сократив полномочия Банка России по отзыву лицензий, законодатели хотели исключить фактор субъективизма со стороны ЦБ, на который в последнее время стали жаловаться участники рынка. Ранее, Владислав Резник отмечал, что неоднократное нарушение антиотмывочного закона — наиболее распространенная причина (88% случаев) отзыва банковских лицензий.

Дата: 06.02.08
Источник: Коммерсант